Création et valorisation de patrimoine

harmonie expertise

à Bordeaux - Paris - Tours - Lyon - Montpellier - Toulouse

sur rendez-vous à votre domicile, votre lieu de travail ou par webcam

Hervé ELOI
Consultant en projets de vies
(Président Mon Carnet Pro 2013 et 2016)

Tél : 06 15 94 09 90
Skype : harmonie-expertise
h.eloi@harmonie-expertise.fr

Description de la société harmonie expertise

Ce qui m’a donné envie de devenir Consultant en projets de vies et de créer harmonie expertise ?

C’est de constater que nombreux sont ceux qui manquent d’informations ou n’obtiennent pas les réponses adaptées lorsqu’ils se demandent, comment…

  • se créer, valoriser et optimiser un patrimoine ?
  • anticiper, améliorer sa future retraite ?
  • protéger sa famille financièrement ?
  • se créer des revenus complémentaires... non fiscalisés ?
  • transformer ses impôts en épargne ?

 

Pourquoi mes clients apprécient mes services ?

Parce qu’ils bénéficient d’un accompagnement personnalisé depuis de nombreuses années pour réaliser leurs projets à court, moyen et long termes. 

D’ailleurs, leur satisfaction permet de continuer à me faire connaître, grâce au bouche-à-oreille.

 

Notre rôle : Des experts concernés par votre avenir

  • Optimiser vos ressources dans le temps en vous apportant des informations et des conseils personnalisés.
  • Vous faire bénéficier de stratégies patrimoniales « sur-mesure » au gré de vos attentes.
  • Vous accompagner dans la durée, dans vos démarches d’investissement.

 

Notre approche : Simple, pédagogique et accessible

  • Nous vous apportons des conseils en tenant compte de votre situation (familiale, professionnelle, patrimoniale...), actuelle et future.
  • Assurances de personnes, immobilier, placements financiers, financements et investissements de diversification ; nous vous expliquons clairement les solutions proposées, ainsi, vous restez maître de vos décisions.
  • Vous bénéficiez d’une gamme complète de solutions en exclusivité, habituellement réservées à des initiés.

 

Nos engagements : Sécurité, disponibilité et rentabilité de l’investissement

  • Prévoir les garanties nécessaires pour sécuriser l’investissement en sélectionnant les meilleurs partenaires (solidité financière et expérience), en identifiant les solutions adaptées à votre profil et vos sensibilités.
  • Prévoir des alternatives, de manière à pouvoir ajuster votre stratégie patrimoniale au gré des aléas de la vie et disposer de tout ou partie de votre épargne, en cas de besoin.
  • Utiliser astucieusement des effets de levier pour que votre épargne vous rapporte, aussi bien pendant l’opération qu’au terme de votre projet.

 

 

 

Nos statuts réglementés : Un gage supplémentaire de qualité, certifié par l’État et plébiscité par le marché

  • Conseiller en Investissements Financiers,
  • Mandataire d’Intermédiaire en Assurance,
  • Mandataire non exclusif en Opération de Banque et Services de Paiement,
    n° 09047507 enregistré à l'ORIAS sous le contrôle de l’ACP (Autorité de Contrôle Prudentiel),
  • Cabinet indépendant immatriculé à Bordeaux, SIRET n° 510 868 474 000 30,
  • Membre de la Chambre Nationale des Conseillers Experts Financiers (CNCEF),
  • Membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers (CNCIF), associationa agréée - par l’AMF (Autorité de Marchés Financiers),
  • Agent Mandataire immobilier - avec attestation d'emploi délivrée par la préfecture de Châlons-en-Champagne.